近日，一位老年客戶來到中行大連星海灣支行要求開通手機(jī)銀行服務(wù)。由于客戶年紀(jì)較大，智柜專員更為關(guān)切的詢問客戶業(yè)務(wù)辦理用途。客戶表示并不了解具體用途，只是朋友讓其來銀行辦理，且開通即可，后續(xù)激活事項(xiàng)均由朋友處理。

　　開通手機(jī)銀行交由他人使用？智柜專員頓時提高警惕，提醒客戶手機(jī)銀行應(yīng)由自己使用，用戶名、密碼不能告訴任何人。

　　進(jìn)一步溝通中，智柜專員了解到客戶此前加入某微信群，購買某抗氧化藥品，該藥品號稱“中美合作的國家級重點(diǎn)科研項(xiàng)目”，對方要求客戶月底前必須將錢款轉(zhuǎn)入，不然將失去購藥資格。

　　憑借經(jīng)驗(yàn)，智柜專員判斷客戶遭遇詐騙，于是上報業(yè)務(wù)經(jīng)理及支行負(fù)責(zé)人。業(yè)務(wù)經(jīng)理通過網(wǎng)絡(luò)檢索，查詢到已有相關(guān)報道曝光該藥品為不法分子組織的傳銷活動。

　　客戶在聽到業(yè)務(wù)經(jīng)理講解后，最終恍然大悟，一再表示感謝。

　　鷹鑒通過中行提供的截圖可以看到，該老年人遭遇到的是臭名昭著的“尚朋高科”傳銷活動。

　　該傳銷公司以“加入尚朋高科電商平臺成為會員，買滿兩年可實(shí)現(xiàn)永久分紅”、“會員可享受全球2%的銷售分紅”等宣傳引誘他人成為會員，購買產(chǎn)品或“軟件”達(dá)到125sv值成為可以發(fā)展下線的活躍推廣人，會員以推銷保健、調(diào)理身體的產(chǎn)品方式發(fā)展新會員作為返利依據(jù)，公司內(nèi)部分成經(jīng)理、主管和專員三個層級，每個層級有五檔。

　　實(shí)際上，尚朋高科的所謂“軟件”，參與者均沒收到過也沒有使用過。產(chǎn)品和“軟件”銷售只是一種掩飾手段，該手段的主要目的是獲得發(fā)展下線資格及返利，“尚朋高科”傳銷團(tuán)伙將一般傳銷中的入門費(fèi)替換為平臺內(nèi)的sv值，返利模式也是以下線人員所取得的sv值數(shù)作為返利依據(jù)，金額相對固定，與單純以銷售商品業(yè)績?yōu)橐罁?jù)的返利模式不同。

　　傳銷是一種以非法牟利為目的，對人采取精神控制、人身限制等非法行為，同時通過“洗腦”把被害者變成加害者，許多人深受傳銷之害，甚至家破人亡、血本無歸。上述案例，客戶被不法分子天花亂墜的宣傳話術(shù)所蒙蔽，陷入非法傳銷陷阱，險些將名下手機(jī)銀行交由他人使用，不僅資金遭受損失，還可能承擔(dān)法律責(zé)任。

　　在此提醒廣大客戶，來歷不明的微信群、QQ群不要進(jìn)，切勿輕信夸大療效的保健品、藥品宣傳，務(wù)必保護(hù)好個人身份證、銀行卡及密碼、手機(jī)銀行登錄密碼等隱私信息，謹(jǐn)防詐騙！

　　鷹鑒也在此提醒廣大群眾，按照法律規(guī)定，轉(zhuǎn)發(fā)、鼓動、宣傳民族資產(chǎn)解凍類的相關(guān)信息，或者組建相關(guān)的社交群組、招募會員、收取費(fèi)用，均涉嫌違法犯罪，公安機(jī)關(guān)將依法查處，微信將積極配合執(zhí)法機(jī)關(guān)進(jìn)行案件查處。

　　全國公安機(jī)關(guān)保持對此類犯罪的高壓嚴(yán)打態(tài)勢，密切關(guān)注犯罪形勢，主動研判分析，在強(qiáng)化案件偵查、重拳出擊的同時，深入開展犯罪重點(diǎn)地區(qū)的綜合整治和源頭治理工作，嚴(yán)懲幕后組織者、操縱者，切實(shí)維護(hù)群眾財產(chǎn)權(quán)益和社會治安穩(wěn)定。騰訊守護(hù)者計劃安全團(tuán)隊(duì)也正在配合公安機(jī)關(guān)在全國多地的打擊行動。