近日，來自成都的張女士向世直研反映：家人投資了海匯國(guó)際外匯平臺(tái)（High Inspiration International，以下簡(jiǎn)稱HIIFX），不聽勸，已經(jīng)投了近50萬元，還在不停地投錢。家人認(rèn)為HIIFX是真金融、真交易、真外匯，而張女士覺得HIIFX實(shí)質(zhì)是一種網(wǎng)絡(luò)傳銷騙局，就是已經(jīng)被查處的普頓外匯PTFX的變種。

　　海匯國(guó)際官網(wǎng)

　　世直研發(fā)現(xiàn)，HIIFX早就滲透到全國(guó)各地，很多省市已經(jīng)是重災(zāi)區(qū)，其中大部分投資者是已退休、有退休金的老年人。江蘇、山東等地監(jiān)管部門早在去年就已經(jīng)發(fā)出警示：這是假外匯、資金盤，大家必須警惕！

　　讓人意外的是，很多人依然沉迷其中，他們給出的最大理由是：這個(gè)成立于2018年的平臺(tái)，如果是假的，為什么現(xiàn)在還能夠屹立不倒？！

　　玩法：外匯+保險(xiǎn)

　　說起外匯，很多人都會(huì)覺得很陌生。對(duì)于普通老百姓來說，這畢竟是一個(gè)很專業(yè)的金融概念。

　　一名沉浸外匯市場(chǎng)多年的玩家琳琳告訴世直研，外匯市場(chǎng)的邏輯是：

　　投資者（散戶）——經(jīng)紀(jì)人——經(jīng)紀(jì)商（資管公司）——?jiǎng)簧獭髁可蹋ㄣy行）——外匯市場(chǎng)

　　“在中國(guó)，目前99%的外匯平臺(tái)都是屬于資管公司，這種公司是不受監(jiān)管的，因?yàn)楸O(jiān)管機(jī)構(gòu)只監(jiān)管劵商和銀行，那么就會(huì)出現(xiàn)很多風(fēng)險(xiǎn)。”琳琳說，外匯在中國(guó)尚未立法，市場(chǎng)特別混亂，如果平臺(tái)跑路，投資者得不到任何保障，將會(huì)損失慘重。

　　坊間傳言，HIIFX老板為馬來西亞人陳麒麟(Tan Kee Lin)，他曾是普頓外匯PTFX的顧問。在馬來西亞，陳麒麟因涉及商業(yè)欺詐案件被馬來西亞投資者追討債務(wù)。

　　陳麒麟(Tan Kee Lin)，圖源：HIIFX投資者

　　琳琳表示，HIIFX是從TR外匯（實(shí)惠外匯）剝離出去的，TR外匯老板陳日尊為馬來西亞人，他是AB倉(cāng)模式的創(chuàng)始人，HIIFX也延續(xù)了AB倉(cāng)的玩法。

　　AB倉(cāng)指的是，投資者投入HIIFX的資金（1500美金起投）會(huì)被分為兩個(gè)部分：A倉(cāng)為外匯倉(cāng)，B倉(cāng)為保險(xiǎn)倉(cāng)，比例為2：1。比如，1500美金投入，其中1000美金進(jìn)入A倉(cāng)，500美金進(jìn)入B倉(cāng)。A倉(cāng)的資金用于在外匯市場(chǎng)進(jìn)行交易，如果虧損，就用B倉(cāng)的資金補(bǔ)上。每次交易，有且僅有兩種固定的結(jié)果：一是60%的盈利，二是50%的虧損。HIIFX稱，此舉是為了控制風(fēng)險(xiǎn)。

　　市場(chǎng)中，HIIFX最被津津樂道的是，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)倉(cāng)的作用所有人都是0虧損（實(shí)際上很多人投入進(jìn)去以后才發(fā)現(xiàn)被鎖倉(cāng)，必須拉人或者再投錢）。

　　不過，HIIFX給投資者的說法則是這樣的：如果A倉(cāng)交易失敗，B倉(cāng)馬上補(bǔ)上，一直到投資者盈利為止，并且承諾每個(gè)月會(huì)有約5%的盈利，全年算下來，利潤(rùn)非常可觀。

　　投入HIIFX月有約5%的利潤(rùn)，與存銀行的利息相比，肯定要高得多。很多已退休的老年人，有一定的儲(chǔ)蓄，毫不猶豫地把HIIFX當(dāng)做一個(gè)“外匯理財(cái)”產(chǎn)品來投資。

　　張女士說，家人是經(jīng)過朋友介紹了解到HIIFX的，最先投了幾萬元試試，沒想到很快就賺到了錢，嘗到了甜頭，隨后又投入了十幾萬元，前后加起來有近五十萬元。今年一月份的時(shí)候，HIIFX停過一段時(shí)間，三月的時(shí)候，又開始“賺錢”。張女士很擔(dān)心，不管怎么勸說，家人總是不相信自己，并經(jīng)常告訴張女士，“你認(rèn)知不夠，一個(gè)人賺不到超過她認(rèn)知范圍的錢。”

　　對(duì)此，琳琳說，HIIFX本身不具備外匯相關(guān)資質(zhì)，只是掛靠到了卓德公司（卓德已發(fā)聲明與HIIFX劃清界限），不受監(jiān)管，出金有點(diǎn)鎖倉(cāng)，安全性存疑，并且HIIFX的交易周期比較長(zhǎng)，出全部本金得提前取消托管，必須盈利一次才能出全部本金，至少需要一兩個(gè)月時(shí)間。

　　很多人沒有意識(shí)到，自己盯著外匯理財(cái)投資的“暴利”，別人卻盯著他們投入的“本金”。2017年6月11日，一個(gè)名叫IGOFX的外匯交易平臺(tái)崩盤，中國(guó)區(qū)總代理張雪嬌卷款跑路，至今下落不明，近40萬名IGOFX投資者被騙，涉及金額約300億元；2019年下半年，普頓外匯PTFX崩盤，參與者涉及30多個(gè)省近170多萬人，金額上1000億元。

　　即使如此，至今仍然相信HIIFX投資的人，還是不計(jì)其數(shù)。

　　風(fēng)險(xiǎn)巨大

　　在市場(chǎng)中，HIIFX的“經(jīng)紀(jì)商”，散落全國(guó)各地，具體表現(xiàn)為工作室，并且十分隱蔽。

　　2020年10月30日，江蘇如東縣地方金融監(jiān)督管理局指出，據(jù)群眾反映，南通海之匯財(cái)務(wù)咨詢有限公司通過“海匯國(guó)際”平臺(tái)以“外匯投資”為名開展業(yè)務(wù)。不過，該公司負(fù)責(zé)人否認(rèn)該公司及自己本人從事這項(xiàng)業(yè)務(wù)。

　　琳琳說，在國(guó)內(nèi)，HIIFX“經(jīng)紀(jì)商”會(huì)把自己包裝起來，對(duì)外聲稱對(duì)接團(tuán)隊(duì)，有的則直接把HIIFX包裝成一個(gè)很賺錢的“外匯理財(cái)”平臺(tái)。

　　幾名來自國(guó)內(nèi)不同省份、去年玩過HIIFX并賺到錢離開的人告訴世直研，HIIFX只能用來薅羊毛，并且前期進(jìn)入者才吃香，后面進(jìn)入的人，基本上都是接盤者，“停止往里面投錢，不然你會(huì)虧得更多！”有一個(gè)共同點(diǎn)是，這些人都聲稱是跟著團(tuán)隊(duì)一起運(yùn)作，賺到十多萬元，隨后就馬上退場(chǎng)！

　　一名自稱自己?jiǎn)为?dú)做過HIIFX的人告訴世直研，HIIFX其實(shí)就與股票操作差不多，做多、做空，有人賺錢、有人虧錢，“我非托管，自己操作。如果托管，你需要把賬號(hào)、密碼等，都給到操盤者！”

　　對(duì)于HIIFX市場(chǎng)中的很多問題，“經(jīng)紀(jì)商”的解釋，可謂是五花八門。

　　一名HIIFX“經(jīng)紀(jì)商”在解釋“2021年以來HIIFX的交易時(shí)間為什么越拖越長(zhǎng)”這個(gè)問題的時(shí)候，做了這樣一個(gè)比喻：一大片草原上只有1只羊的時(shí)候，草肯定是夠吃的，但是如果一下子涌進(jìn)來100萬只羊，這些草肯定不夠吃了，那怎么辦，肯定要等，等到一個(gè)“生態(tài)平衡”的時(shí)候，并稱這是“天道”。

　　琳琳認(rèn)為，這種解釋其實(shí)就是無稽之談：客戶的資金是否真正進(jìn)入到了外匯市場(chǎng)？客戶的資金到底有多少錢真正進(jìn)入了外匯市場(chǎng)？這些都是值得懷疑的，“因?yàn)橛行┩鈪R盤純屬資金盤，客戶投入的錢根本就沒有真正地進(jìn)入外匯市場(chǎng)。很多人可能不知道，普頓外匯PTFX一共7個(gè)倉(cāng)，其實(shí)就只有1個(gè)倉(cāng)在真實(shí)交易。”

　　“正規(guī)的劵商不可能為散戶投資者提供交割單，觀摩賬戶隨便拿一個(gè)給你看，不代表你的資金在這個(gè)賬戶，因?yàn)檎鎸?shí)外匯資金都是分散到不同的流量商，再拋向外匯市場(chǎng)。所以，每次交易盈利虧損并不知道，平臺(tái)提供的交割單、觀摩賬戶都是可以做假的。”

　　“經(jīng)紀(jì)商”發(fā)出來的“觀摩賬戶”

　　“其實(shí)這個(gè)數(shù)學(xué)題并不難：A倉(cāng)第一次虧損，用自己的B倉(cāng)補(bǔ)上，A倉(cāng)第二次也虧損，用別人的B倉(cāng)補(bǔ)上，那么第三次、第四次……第N次虧損，誰來補(bǔ)窟窿，如果沒有后續(xù)加入者，B倉(cāng)就空了，那時(shí)候離崩盤也就不遠(yuǎn)了！這其實(shí)就是一個(gè)擊鼓傳花的資金盤游戲、變相傳銷，只有不斷地拉人頭，或者鼓勵(lì)人不斷地往里面投錢，這個(gè)游戲才能繼續(xù)，而最后加入的人必然會(huì)成為接盤者！”

　　琳琳警示說，HIIFX肯定會(huì)崩盤，這只是一個(gè)時(shí)間問題！