“粉象生活”運營公司因涉嫌傳銷被凍結賬戶、未來集市因涉嫌從事傳銷行為13個賬戶遭凍結、米友圈公司因涉嫌傳銷被凍結10億元……近年來，各地方市場監(jiān)督管理局對涉嫌傳銷賬戶采取“暫停結算業(yè)務”措施時有發(fā)生。

　　此類現(xiàn)象頻頻發(fā)生，以涉?zhèn)鳛槔碛傻摹皶和＝Y算”引用國務院辦公廳轉發(fā)的國家工商局、公安部、人民銀行發(fā)布的《關于嚴厲打擊傳銷和變相傳銷等非法經(jīng)營活動的意見》(國辦發(fā)〔2000〕55號)文件是否適用，今日直聞從國家市場監(jiān)督管理總局相關答復了解到，自《禁止傳銷條例》實施后，國辦發(fā)55號文件中的規(guī)定已不能適用。

　　# 《禁止傳銷條例》發(fā)布55號不在適用

　　國辦發(fā)〔2000〕55號文件是2000年8月13日發(fā)布的，當時國家尚無專門針對查處傳銷的法律法規(guī)，也無專門規(guī)定行政強制措施的法律法規(guī)，國辦發(fā)〔2000〕55號文件中賦予工商機關對涉?zhèn)髻~戶實施“暫停結算業(yè)務”的權力，是當時背景下的權宜之計。

　　但隨著2005年《禁止傳銷條例》的頒布施行和2003年《商業(yè)銀行法》、2011年《行政強制法》的修訂，該文件大部分內(nèi)容已不適應現(xiàn)實需要，部分內(nèi)容還存在與現(xiàn)行法律法規(guī)規(guī)定相抵觸的情況。

　　而《禁止傳銷條例》明確規(guī)定了工商機關查處傳銷行為時可以采取的措施，其第十四條第一款規(guī)定：“縣級以上工商行政管理部門對涉嫌傳銷行為進行查處時，可以采取下列措施：（一）責令停止相關活動；（二）向涉嫌傳銷的組織者、經(jīng)營者和個人調(diào)查、了解有關情況；（三）進入涉嫌傳銷的經(jīng)營場所和培訓、集會等活動場所，實施現(xiàn)場檢查；（四）查閱、復制、查封、扣押涉嫌傳銷的有關合同、票據(jù)、賬簿等資料；（五）查封、扣押涉嫌專門用于傳銷的產(chǎn)品（商品）、工具、設備、原材料等財物；（六）查封涉嫌傳銷的經(jīng)營場所；（七）查詢涉嫌傳銷的組織者或者經(jīng)營者的賬戶及與存款有關的會計憑證、賬簿、對賬單等；（八）對有證據(jù)證明轉移或者隱匿違法資金的，可以申請司法機關予以凍結。”

　　《禁止傳銷條例 》規(guī)定的工商機關可以采取的上述八項措施中，并無對涉?zhèn)髻~戶實施凍結或暫停結算業(yè)務的措施，但在第七項、第八項賦予了工商機關對涉?zhèn)髻~戶進行查詢和申請司法機關凍結的權力。

　　#與《行政強制法》有沖突風險

　　而《行政強制法》第9條規(guī)定了行政強制措施的種類，同時第10條規(guī)定法律、法規(guī)以外的其他規(guī)范性文件不得設定行政強制措施。此外，依據(jù)《商業(yè)銀行法》第29條、第30條的規(guī)定，除非法律另有規(guī)定，任何單位和個人均無權凍結、扣劃個人儲蓄存款和單位存款。根據(jù)《立法法》相關規(guī)定，55號文不屬于行政法規(guī)，其所規(guī)定的"暫停辦理結算”措施，是對行政相對人行使權利的限制，如繼續(xù)適用，將存在與《行政強制法》《商業(yè)銀行法》有關規(guī)定相沖突的法律風險。

　　據(jù)此，市場監(jiān)管部門執(zhí)法人員在查辦傳銷案件時，對涉嫌傳銷行為資金的掌控，應當嚴格依據(jù)《禁止傳銷條例》第14條第一款第八項的規(guī)定，“對有證據(jù)證明轉移或者隱匿違法資金的，可以申請司法機關予以凍結”，不應再將55號文規(guī)定的“暫停辦理結算”作為法律依據(jù)適用。

　　顯然，連行政法規(guī)都算不上的國辦發(fā)〔2000〕55號文件規(guī)定的“凍結”措施是自然失效的，這是毋庸置疑的。

　　# “暫停結算”不符法律規(guī)定

　　也許是由于市場監(jiān)管總局的答復，沒有在官網(wǎng)上公開，因此全國很多地方的市場監(jiān)管執(zhí)法人員可能不知道有這個答復的存在，所以導致一些地方的市場監(jiān)管部門仍然樂此不疲地對涉?zhèn)髻~戶實施暫停結算措施。

　　除了市場監(jiān)管總局的上述答復外，總局價格監(jiān)督檢查和反不正當競爭局（規(guī)范直銷與打擊傳銷辦公室）還在《中國市場監(jiān)管報》中涉及了這個問題。

　　總局解答稱，當前有些地方依據(jù)55號文件第四條“對涉嫌從事傳銷和變相傳銷等非法經(jīng)營活動的單位和組織者，經(jīng)縣級以上工商行政管理局局長批準，由有關工商行政管理機關持有效的批準文件通知開戶銀行在六個月內(nèi)暫停其辦理結算業(yè)務，各銀行應予支持和配合。對涉嫌單位和組織者正常的費用開支和特殊資金需要，經(jīng)縣級以上工商行政管理局局長批準后方可辦理結算”的規(guī)定，直接由市場監(jiān)管部門對涉?zhèn)髻~戶實施暫停結算，這種做法是不符合法律規(guī)定的。

　　今日直聞采訪相關風控專業(yè)人士表示，55號文件出臺較早主要為了規(guī)范當時各個區(qū)縣執(zhí)法不規(guī)范行為而發(fā)的文，在實踐過程中區(qū)縣基本不執(zhí)行此文件，目前執(zhí)法是工商部門聯(lián)合法院一同辦案，工商部門向法院申請對涉嫌傳銷賬戶實施凍結，所以也避開了違反相關法律等情況。目前此類情況較多企業(yè)賬戶一旦被凍結，申請解凍目前還是比較困難，需要通過外事途徑去解決。