“我在反詐第一線”系列報道（八）

　　“拼團(tuán)返利”：新巨頭還是新巨騙？

　　一件商品通過“拼團(tuán)”模式購買，不僅能夠以優(yōu)惠價格到手，還能從中獲得返利，你會選擇入手嗎？

　　近年來，隨著拼團(tuán)模式的興起，市面上出現(xiàn)了諸多拼團(tuán)購物的APP或小程序，不少“投資者”選擇參與其中，最后卻落得血本無歸。

　　月入十萬的“拼團(tuán)投資”

　　如果在搜索引擎輸入“拼團(tuán)”二字，下拉菜單中最先映入眼簾的便是“拼團(tuán)APP哪個好”“拼團(tuán)返利能賺多少錢”等問題。然而，這些所謂的拼團(tuán)返利APP，很多是“龐氏騙局式”的資金盤。

　　在網(wǎng)絡(luò)上，這些拼團(tuán)項目的“投資者”很難被找到，除了“爆雷”之后由投資者發(fā)布的“控訴”外，幾乎找不到他們的其他信息。

　　然而，這些“拼團(tuán)投資”的APP數(shù)量并不少，之所以難尋其蹤，是因為這些APP傳播都以聊天的方式進(jìn)行。而在這些拼團(tuán)的代理群里，有幾個群員非常活躍，他們每天負(fù)責(zé)在群里不停地宣傳曬收入，并不斷拉新人進(jìn)群。只要有新人入群，這些群員們便輪番上陣，宣傳APP的小投入和大回報。

　　記者在網(wǎng)友發(fā)布的“億家拼”微信群中的宣傳圖中了解到，億家拼會員分為6個級別:普通會員、團(tuán)隊長、渠道商、聯(lián)創(chuàng)一星、聯(lián)創(chuàng)二星和聯(lián)創(chuàng)三星。

　　在該平臺，普通拼團(tuán)用戶用600元參與拼團(tuán)，每天就能獲得24元至29元的紅包，6天結(jié)束一輪，結(jié)束時可得174元現(xiàn)金和一件免費(fèi)產(chǎn)品，還有幸運(yùn)大轉(zhuǎn)盤一次，每月可免費(fèi)領(lǐng)取5件商品和5次幸運(yùn)大轉(zhuǎn)盤。每次抽獎獎品都是大于500元的現(xiàn)金紅包，還有更高端的獎品，比如，華為手機(jī)、蘋果電腦、8888元天貓購物券、寶馬汽車等。

　　只要拼得多，就可以獲得“升級”，收益也就越高。如此算來，如果升到“聯(lián)創(chuàng)三星”，月入十萬不再是夢，可是真的有這么輕松賺錢的方式嗎？

　　答案當(dāng)然是否定的。

　　法治周末記者梳理發(fā)現(xiàn)，此類“拼團(tuán)投資”APP，幾乎都是只有收益，而無法將本金提現(xiàn)。除此之外，還有“發(fā)展下線”的玩法。

　　在某拼團(tuán)平臺中，同樣設(shè)置了相應(yīng)的晉級制度，每個層級以“下線”有效用戶的數(shù)量為劃分標(biāo)準(zhǔn)。除了用戶商戶之外，更高級別還有其他附加條件，以最高級的V4為例，直推30名有效用戶，非直屬團(tuán)隊有效用戶300人，直推產(chǎn)生3個V3。而V4所享受的收益則是分別可以拿直推收益的25%、團(tuán)隊收益的7%、平級團(tuán)隊收益的7%。按照其宣傳材料，假設(shè)下線每天拼了4個區(qū)，拼滿120次，V4級別的日提成是3720元。

　　高價買了一堆“破爛”

　　今年年初，江蘇省鹽城市鹽都區(qū)警方破獲了一起案值200多萬元的網(wǎng)絡(luò)詐騙案，犯罪嫌疑人的詐騙手段，與前述提到的“拼團(tuán)返利”模式高度相似。

　　鹽城市市民薛阿姨退休后喜歡通過微信投資群找人一起討論投資賺錢的項目。她聽信群中好友的推薦，在拼團(tuán)商城中拼團(tuán)，卻因為“手慢”而拼中了單子：“冰箱12888，床上四件套5600……本來說拼不中可以返利，但我手慢，只能高價把這些東西買回來。”

　　“這個詐騙團(tuán)伙擁有一個看似正規(guī)的外殼，成立了商貿(mào)公司并建了一個網(wǎng)上商城。”鹽都區(qū)民警表示，多名員工偽裝成“網(wǎng)友”，混入各類中老年投資群、社區(qū)團(tuán)購群、刷單兼職群當(dāng)中。在騙子的拼團(tuán)邀請，市民會在商城買到一些便宜的水果、生活日用品，并在數(shù)次拼單中發(fā)現(xiàn)拼單不成還可賺到返利提成的甜頭，這時會熱情推薦老師，虛構(gòu)掌握商城拼團(tuán)的技巧規(guī)律可以帶領(lǐng)投資者輕松賺取返利，誘導(dǎo)市民先小額投入?yún)⑴c拼團(tuán)并獲取拼不中的返利，“待投資者反復(fù)操作獲利而放松警惕后，鼓動其加大投入，以獲取高額回報，投資者此時已錯誤地將商城當(dāng)成投資獲利的平臺，已不再關(guān)注所拼團(tuán)的是何種商品，投資者參與拼團(tuán)后即被后臺控制拼中，只能提貨。”

　　有參與拼團(tuán)的投資者表示，這類拼團(tuán)中，如果被抽中商品不想要的話可以選擇不要商品，兌換積分。而另外一位受害者告訴記者，他所參與的拼團(tuán)項目，已經(jīng)無法提現(xiàn)，商品也沒收到過。

　　多個拼團(tuán)APP爆雷

　　9月7日，據(jù)福建廈門市長熱線反饋，廈門九九拼購電子商務(wù)有限公司（簡稱：九九拼）于今年8月4日，被黑龍江省七臺河市公安局經(jīng)偵支隊以涉嫌組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪立案偵查。據(jù)相關(guān)人士透露：“此次案件涉及公司老板在內(nèi)的多位高管。”

　　除了九九拼之外，另外一家名為“拼拼有禮”APP也面臨崩盤。9月4日，拼拼有禮崩盤的消息就甚囂塵上，據(jù)用戶反應(yīng)，已經(jīng)持續(xù)一段時間無法提現(xiàn)。因此，受害者們紛紛趕到了杭州總部。

　　目前，杭州警方則對“拼拼有禮”APP進(jìn)行了立案偵查。“拼拼有禮”與前述拼團(tuán)APP類似，但該公司自稱相關(guān)人員是主動投案自首。

　　此外，據(jù)多家媒體報道，四川成都市公安局龍泉驛分局對“友盟云商”進(jìn)行立案偵查，湖北武漢警方、鹽城警方也破獲了類似的案件。

　　早在2012年，浙江“萬家購物”平臺“一夜崩塌”，代理商遍布全國31個省市區(qū)2300多個縣市，涉案金額240.45億元，其董事長應(yīng)建成犯組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪、故意傷害罪，數(shù)罪并罰，被浙江省金華市婺城區(qū)法院一審判處有期徒刑15年，并處罰金200萬元，留給加盟商家和消費(fèi)者的是巨大的債務(wù)黑洞。

　　“拼團(tuán)返利模式衍生非法集資違反《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》）的相關(guān)處置條款。”一位不愿具名的監(jiān)管部門人士透露。

　　“按照《條例》第19條，在銷售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金。處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定。此外，按照《條例》第27條，為非法集資設(shè)立的企業(yè)，個體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社，由市場監(jiān)督管理部門吊銷營業(yè)執(zhí)照。為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開發(fā)的移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由電信主管部門依法予以關(guān)閉。”上述人士進(jìn)一步指出。