近期因受黃金投資及回收市場火熱影響，社會上部分不法分子以定額返利、“買黃金送黃金”等為誘餌，從事非法集資或傳銷等違法犯罪活動。為了保護客戶合法權益，維護金融市場穩(wěn)定，有效防范此類黃金返利傳銷詐騙風險，建行臨沂分行市中支行對下轄各網(wǎng)點業(yè)務人員進行了專項防詐騙培訓，同時對客戶進行了預警。

　　加強員工培訓，做好風險提示與告知。加大對新型違法犯罪案件及網(wǎng)絡負面信息的搜集與關注力度，加強員工教育和培訓，有效提高員工識別風險的敏銳度和應變能力。

　　強化客戶身份持續(xù)識別，有效預防洗錢風險。持續(xù)關注并審查客戶身份狀況及交易情況，當出現(xiàn)資金交易與客戶身份不符、不合乎常理等異常情形，及時開展客戶盡職調查，必要時采取適當?shù)南拗平灰状胧?/span>

　　完善監(jiān)測手段，提高分析水平。重點分析新型違法犯罪行為特征、資金交易特征,優(yōu)化監(jiān)測模型,加大人工甄別力度，時報送可疑交易報告并采取后續(xù)控制措施。

　　做好宣傳引導，提高公眾風險防范意識。依托反洗錢網(wǎng)格化宣傳，進一步突出傳銷、非法集資等涉眾型經(jīng)濟犯罪防范主題，及時向社會公眾發(fā)布最新風險案件及防范措施，幫助其提高風險防范意識，遠離非法活動，有效壓縮違法犯罪活動的生存空間，切實保護消費者合法權益不受損害。(通訊員 馬亮)

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